Tata Kapital Forex Trading

Tata Capital Bonds Start Trading Yields, hvor jeg kan beregne dem, er 10,3 til 10,5. Likviditet er et problem i nedre enden, men de årlige og kumulative opsjonene ser ut til å ha en rimelig handel pågår. Dette er en av de må-keep-watching biter, spesielt hvis yieldene går over 12 (dvs. prisene faller under 1000 pålydende). Hvis du har en IT-sertifisering, bør målet ditt ikke bare for å oppnå god jobb, men for å forbedre dine ferdigheter og kunnskaper om de spesifikke produktene. De viktigste Microsoft-sertifiseringseksamenene inkluderer mcts 70-642. Microsoft MCITP 70-453 eksamen og Microsoft 70-236 Exchange Server 2007 eksamen. Cisco er en av de viktigste leverandørene med hovedeksamenene Cisco 640-460 IIUC og Certified Information Systems Security Professional CISSP. Deepak Founded Capitalmind. som gruver økonomiske data og gir analyser. Deepak er en del av kjerneteamet som bidrar til å bygge, vokse og holde dataplanen oppdatert. Han bor i Bangalore. Koble med ham på deepakshenoycapitalmind. in. 6 KOMMENTARER Jeg er interessert i bonddebentures trading, men jeg er ikke sikker på hvordan man kan kjøpe eller selge dem. Kan vi gjøre det med en etterspørselskonto med si ICICI eller det er en annen prosedyre for å kjøpe og selge obligasjonslån fra åpent marked Hei Deepak, Er det omsettelig trhu icicidirect Ja, du kan handle gjennom icicidirect. Use TCLND, TCLND2, TCLND3, TCLND4 som aksjekoder Satsene har gått opp til 1060 nivåer på fredag, noe som gir et utbytte på 9,5. Synes ganske lavt utbytte for en AA NBFC. Eventuelle kommentarer hilsen Hvor kan jeg se TATA-obligasjonene tildelt meg i min ICICI direkte konto. Jeg er interessert i å investere i noe beløp i Tata Bond. Send meg så mye informasjon til min ovennevnte ID-ID. Eller ordne å sende meg Form amp. Krev dokumenter for det samme. Siden jeg er pensjonert, vil jeg ikke forberede månedlig inntekt fra det samme. Med hensyn, Ganesh C Kamat Flat nr. 206, Manas, Plot nr. 2122A She-r-e Punjab Co-Op Hsg Society, Mahakali Caves Road, Andheri (øst) Mumbai 400093. Tel. No RESDT (022) 28226034 MOBILE 9867215280 Kommentarer er stengt. Vennligst ikke behandle noe på Capitalmind nettsted som investeringsråd. Capitalmind gir ingen anbefalinger av verdipapirer. Du kan imidlertid velge å vurdere innholdet vårt som ett innspill i beslutningsprosessen. Mens vi kan snakke om strategier eller posisjoner i markedet, er vår hensikt å utelukke effektiv risikostyring når det gjelder å håndtere finansielle instrumenter. Dette er bare en informasjonstjeneste, og enhver handel som utføres på grunnlag av denne informasjonen, er på egen hånd, eneste risiko. Abonner på daglig nyhetsbrev POPULÆRE KATEGORIER Copyright Capital Mind 2016, All Rights Reserved. 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert TT Forex Training Manual Del 2 WHOLESALE BUSINESS. 1 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert TT Forex Training Manual Del 2 WHOLESALE BUSINESS 2 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert konfidensialitet Denne KONTROLLHÅNDBOKEN inneholder engros utenlandsk valuta Forretningsprosess, prosedyrer og operativ informasjon. Innholdet i denne KONTROLLHÅNDBOKEN er CONFIDENTIAL og må holdes strengt for bruk av TTHSL-ansatte. Under ingen omstendigheter kan innholdet i denne KONTROLLHÅNDBOKEN bli vist delvis eller i sin helhet til tredjepart. 3 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert KONTROLL MANUAL Oppdater opptaksdatoSeksjon OppdateringsdetaljerAndret september - 2011Alle SeksjonerN 4 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert Introduksjon til kontroller Dual Control En person kan ikke handle alene når han utfører en bestemt oppgave, spesielt når Denne oppgaven innebærer håndtering av varer av verdi (f. eks. kontanter, betalte TC). Segregasjon av oppgaver Isolasjon av ansvar slik at ingen person kontrollerer en transaksjon fra begynnelse til slutt. Fysisk kontroll Beskyttelsesprosedyrer bør implementeres for å sikre tilstrekkelig beskyttelse av verdiverdier fra kontanter til stasjonære kalkulatorer, fra plastkort til bruk av telefoner. Trenger å vite Medarbeider tilgang til informasjon avhenger av arten av jobben sin. Dermed krever en ansatt eller krever ikke kunnskap om eller tilgang til viss informasjon for å oppfylle deres jobbkrav (for eksempel e-bruker-ID-passord). Common Sense and Awareness Generelle kontorbeskyttelser er en del av en kompleks struktur som inneholder mange komponenter. Husk å alltid bruke prinsippene for kontroll. Denne KONTROLLHÅNDBOKEN har blitt utviklet for å forbedre din oppmerksomhet og kunnskap om grossistmarkedet for utenlandsk valuta, hvordan du implementerer disse kontrollene. Kontroll er nøkkelen til vår virksomhet, ellers det vi får på forsiden vi mister via bakdøren. Det er fem prinsipper for kontroll som bør holdes i bakhodet når du driver din virksomhet: 5 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert INDEX FOR Å FINNE DEL: GÅ TIL KAPITTEL: Ad hoc Safe Contents LogGeneral APs Exposure LimitTrading Autoriserte SignatørerGenerelle Avbrutt og Feid TransactionsGeneral Cash BalancingCash-rom Cash HandlingCash Room Denne KONTROLLHÅNDBOKEN inneholder følgende 7 kapitler. Innenfor disse kapitlene er seksjoner angitt i alfabetisk rekkefølge som inneholder informasjon som er relevant for kapittelet: KAPITTEL 1 KONTANTOMRÅDE KAPITTEL 2KOMMUNIKASJON KAPITTEL 3DISTRIBUSJON KAPITTEL 4GENERAL KAPITTEL 5SEKURITET KAPITTEL 6SETTLEMENTSACCOUNTING KAPITTEL 7TRADING 6 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert INDEX (forts.) Å FINNE DEL : GÅ TIL KAPITTEL: Kontantrom EntryCash-rom Kontroller bøker og sjekk utstedelse Generell lukket krets (CCTV) Sikkerhetsoverensstemmelse Forfalsket notaterSkrivesal Distribusjon Dual ControlGeneral Slutten av dagen RapporterSettnaderAccounting Exchange RatesTrading eonsystemer Generelle eonsystemer PassordGenerell arkivering (Record Retention) Generelle skjemaer Generell Valutakurs BalanseringKammer Key Register Key Holders LogGeneral Ledger AccountsSettlementsAccounting Managers Surprise CountGeneral 7 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert INDEX (forts.) Å FINNE DEL: GÅ TIL KAPITTEL: Nye kundekontoer Generelle kontorholdningsgrenserGenerale overalls og shor TakeCash-rom Offloading Wholesale FCYDistribution Betalte reisende Kontroller balanseringSkapsrom RevalueringSettlementsAccounting Safe CombinationsGeneral Security Segregering av DutiesGenerelle Settelser fra APsSettlementsAccounting Transaksjon LimitTrading Surprise CountGeneral Systems PasswordsGeneral Value Stock HoldingTrading Engros FCY Control FileGeneral Wholesale Valuta BusinessGeneral Xerox - Paid Travelers ChecksSettlements 8 2011. TATA Capital Ltd. All Rettigheter reservert HJEMPEL UTENLANDSK VALUTA VIRKSOMHET Engros Valutakursvirksomhet er salg og kjøp av FCY mellom AP (autoriserte personer). Dette har i hovedsak to aktiviteter, dvs. kjøp av FCY-salg av FCY. AP-ene som kan være involvert i denne engros-FCY-virksomheten er Banker, AD Cat II, FFMCs Franchisetaker. For å starte engros utenlandsk valuta virksomhet på en filial sted er følgende krav: - Separat pengestue eller område øre merket for Wholesale FCY virksomhet Tilstrekkelig oppdragsstøtte for å styre virksomheten Arbeidskapital øre merket for Wholesale FCY virksomhet Separat bankkonto for Wholesale FCY virksomhet for effektiv styring av midler Opprettelse av egne eon applikasjonsprogramvare ids innenfor grenen oppsett for å spore resultatene av Wholesale FCY virksomheten Separate Safe for å holde all verdiskapning for å støtte Wholesale FCY-virksomheten Tilstrekkelig forsikringsdekning gjennom spesiell beredskapspolicy for å støtte Wholesale FCY Business mitigate den inneboende risikoen forbundet med denne virksomheten. Raffinerte KYC-normer for alle BanksFFMCs Franchisees identifisert for denne Engros FCY-virksomheten. Et effektivt CCTV-system som skal installeres for å registrere alle aktivitetene på filialstedet. KAPITTEL 1 KONTANTEROMRÅDET 9 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert VALUTABALANSERING Balansering av utenlandsk valuta beholdning til eon-systemregistrene er en prosedyre som må skje på en dag i dag, hvor den fysiske kontantbalansen er opptatt med en FLM-1-rapport. Denne aktiviteten må utføres av den utpekte Forex Executive og kontrolleres og diskonteres av Manager Wholesale-FCYR Regional Manager. Den utpekte Forex Executive må: Sikre at alle transaksjoner knyttet til Wholesale FCY-virksomheten må skrives inn i applikasjonsprogramvare eon på en dag i dag for å telle den fysiske kontoen med eon-rapportene. Forsikre deg om at du skal fullføre den manuelle Cashier Till Sheet sine sluttsendingsrapporter for hver valuta som de må fullføre fysisk telling og signere Till Sheet som bevis på telling. Den utpekte manager-grossist-FCYR-regionalforvalteren må: motta kontanter til arkets sluttdatoer for hver valuta som bekreftelse at valutaen har stilt. balansere den faktiske utenlandsk valutaen (alle valutaer) ved hjelp av slutten av dagen balansere rapporter generert fra eon applikasjon programvare på daglig basis. 10 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert KONTANTHÅNDTERINGSBESKRIVELSE Feil i kontanthåndtering bidrar til tap og undergraver kundenes tillit til vår tjeneste. Å sørge for at kontanttransaksjoner er korrekte må være topp prioritet for alle ansatte som håndterer disse transaksjonene. STANDARD KRAV Innkjøp: Alle engros FCY-transaksjoner skal kontrolleres i Cashroom-miljøet. Alle engros-FCY-transaksjonsavtaler må ha et kontantoppgjørsark fullført med pålydende i hver valuta, behørig signert av den person som teller kontantdeal. Dette arket må være vedlagt det respektive kjøpeseddelet for engros. Alle FCY-transaksjoner skal bekreftes under CCTV-miljø. Kontroller at FCY er ekte, slik at de ikke er forfalsket, endret eller foreldet. Kontroller at FCY ikke skal være skittent, revet eller demonetisert. Oppgi et datastyrt engros-inkassememo generert gjennom eon og overlevert til AP-ene. Engroshandel notat bør signeres stemplet av den autoriserte Forex Executive. Faktisk kontanter må kontrolleres mot hvert enkelt eon-notat, og persontellingen må signere det aktuelle notatet for å verifisere som bevis for balanse. Hvis det oppdages en avvik, referer det samme til Teamleader Cashroom Manager Wholesale FCY eller Regional Manager. 11 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert KONTANTHÅNDTERING (CONTD) STANDARD KRAV Salg: Alle engros FCY-transaksjoner skal kontrolleres i Cashroom-miljøet. Alle engros-FCY-transaksjonsavtaler må ha et kontantoppgjørsark fullført med pålydende i hver valuta, behørig signert av den person som teller kontantdeal. Dette arket må være vedlagt det respektive kjøpeseddelet for engros. Alle FCY-transaksjoner skal bekreftes under CCTV-miljø. Kontroller at FCY er ekte, slik at de ikke er forfalsket, endret eller foreldet. Kontroller at FCY ikke skal være skittent, revet eller demonetisert. Oppgi et datastyrt engrosalgsmemo generert gjennom eon og overlevert til AP. Signatur av autorisert representant for AP som skal oppnås ved levering av fysiske kontanter. Engroshandel memo skal signeres stemplet av den autoriserte Forex Executive. Faktisk kontanter må kontrolleres mot hvert enkelt eon-notat, og persontellingen må signere det aktuelle notatet for å verifisere som bevis for balanse. Alle salgsordrer må utarbeides av utpekt Forex Executive checkedVerified av Manager Wholesale FCYRegional Manager. Trykte Breakup-ark må inneholde både signaturer til preparat og kontroller. 12 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert KONTAKTOMRÅDE OPPLYSNINGSBESKRIVELSE Inntekt i kontantrommet er kun begrenset til autorisert personell. Forfalskede notater BESKRIVELSE Hvis et FCY-notat er tvilsomt, refer det samme til Team Leader Manager Wholesale FCY eller Regional Manager for veiledning. Alle falske notater oppdaget må holdes separat i en forseglet konvolutt for verifikasjon og videre handling. BanksFFMCs må umiddelbart antydes og tilbakebetaling mottas. Det er ulovlig for falske eller mistenkte falske notater som settes tilbake i omløp. STANDARD KRAVET Alle FCY-valuta notater mottatt av Wholesale FCY-enheten må skannes gjennom FND-maskinen før det blir sendt på nytt. The Manager Wholesale skal sikre: Alle forfalskede notater registreres umiddelbart etter deteksjon og rapporteres til rapporteringshode og bedriftshode. På månedsbasis, fremsend falske notater detaljer til Corporate Finance-Bengaluru til attn: av Mr. Sridhar Upadhyaya for videre handling. 13 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert OVERFØRINGER OG KORTBESKRIVELSE BESKRIVELSE For å muliggjøre overvåking av nivået av overbelastning og mangel i Cashroom-enheten for opplæring, disiplinær og vurdering må overtak og mangel registreres i OveragesShortages Register. STANDARD KRAV Teamleader CashroomManager Wholesale FCY vil: Sikre at utgangen av dagen kontanteromforskjeller undersøkes grundig innen 24 timer og all informasjon rapportert til Regional Manager Business Head. Kontroller at alle kolonnene i OveragesShortages Log-registret skal fylles ut, og den utpekte Forex Executive Manager-Wholesale-FCYRegional Managers må registrere registret. The Manager Wholesale vil sikre: At alle mangler er riktig registrert og gjenopprettet fra de berørte AP-ene. 14 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter forbeholdt VAREBESTILLINGER BESKRIVELSE Standard selskapspolitikk er å gi de godkjente kontorgrensene til hver av forretningsenheten innen filialstedet for effektivt å drive virksomheten. STANDARD REQUIRED Engros FCY-enhet må fysisk verifisere den avsluttende FCY-balansen på en daglig basis. Fysisk balanse å telle med eon generert verdi lager rapport. Fysisk balanse må ligge innenfor godkjente kontorgrenser. Ved overkapitalbeholdninger skal den utpekte Forex Executive, Manager-Wholesale FCY, få en midlertidig godkjenning for verdipapiret som overstiger godkjente kontorgrenser. Midlertidig godkjenningsforespørsel må innhentes fra Head-Operations, Training Compliance via e-post og markere en kopi til Regional Manager Business Head. 15 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert BETALTE TRAVELERS KONTROLLER BALANSERINGSBESKRIVELSE Eons applikasjonssystem opprettholder et online reisesjekker lagerregister som oppdateres automatisk etter ferdigstillelsen av hver Wholesale-kjøp av betalt TC-transaksjon. TCer fra tredjepart kan kjøpes fra FFMCs etter at de har inngått forhold til noen av FFMCene for kjøp av betalte TC. Følgende dokumenter må fullføres. Alle formaliteter knyttet til oppstart av virksomheter med FFMCs Betingelse for obligasjon på rupees 100 stempelpapir i henhold til foreskrevet format Sanksjonert eksponeringsgrense i tråd med TTHSL grense med utpekte APs STANDARD KRAVET Teamleader Cashroom Manager Wholesale FCY vil i fellesskap: Få en reisende sjekke notering fra eonsapplikasjonssystemet og telle det samme med fysisk aksje holdt på kontanterommet på en dag i dag. På tidspunktet for behandlingen trenger grossistkjøpet av betalte TC-transaksjoner å oppnå TC-strengstallene fra AP. Engros FCY-enhet som kreves til Xerox av alle betalte TCs før overlevering til AP for fremtidig referanse hvis noen. 16 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert BESKRIVELSE Det er TTHSL-A et heleid datterselskap av TATA CAPITAL LIMITED Company å overholde både ånden og brevet av alle gjeldende lover og forskrifter i landet der den driver sin virksomhet. Alle TTHSL-ansatte må informeres om deres ansvar for følgende: Forebygging av hvitvasking av penger (rapportering av mistenkelig kontanttransaksjon) Programbeskyttelse (inkludert nasjonale personvernprinsipper) KYCAMLCFT Retningslinjer STANDARD KRAVET KYCAMLCFT Retningslinjer Håndbokskompetansehåndbok: - referer til side. Nei. 10 til 17 som gir en detaljert forståelse av KYCAMLCFT retningslinjer side. no.21 til 24 gir en detaljert forståelse av mistenkelige transaksjoner og rapportering page. no.35 til 39 gir en detaljert forståelse av CTR STR til FIU-IND. Hvis du trenger mer veiledning om eventuelle overholdelsesproblemer, kan du henvende deg til Overordnet Offiser-Mr. RV Bhat, Head-Operations, Training Compliance-Mr. SK ​​Gowda eller Mr. S.Kannan-Sr. Forex Executive-Operations Compliance. KAPITTEL 2 OVERHOLDELSE 17 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert AVLASTING AV HANDELSFOLK BESKRIVELSE Politikk som fastsatt av Business Head for Wholesale FCY-avlastning må overholdes når det gjelder avdelingskontorer, Banker FFMCs. STANDARD KRAVET INTRA CITY TRANSACTIONS: - Utnevnt daglig leder Engroshandel på kontanterommet som kreves for å planlegge grossistforetakets kjøpssalgstransaksjoner i samråd med regionalansvarlig. Ingen andre personer enn de utpekte kontantrommene Forex-ledereManager-Wholesale FCYRegional Manager burde være oppmerksomme på avtalene. For så vidt som mulig, skal alle Engrosalgstransaksjoner utføres på filialstedet for å redusere risikosikkerhetsårsaker. Utpekt Forex Executive for å registrere sine bevegelsesdetaljer i Verdipapirregister og må signere av ham og bli underskrevet av godkjenningsmyndigheten (Manager Wholesale FCYR Regional Manager) før han forlater avdelingens lokaler. Utpekt Forex executiveManager Wholesale FCYRegional Manager må sørge for at grensene for transitt er i henhold til de spesifikke garantiene for forsikringsforsikring. Utpekt Forex Exe må ha en gyldig firmanavn utstedt av TTHSL for å gjøre disse transaksjonene. Utpekte forex-ledere må bære kopi av RBI-lisensen som er utstedt til TTHSL, mens de flyttes ut for alle engrosleveranser. KAPITTEL 3 DISTRIBUSJON 18 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert AVLASTING AV HJEMMESKRIFTSKRIVELSE BESKRIVELSE Politikk som fastsatt av Business Head for Wholesale FCY-avlastning må overholdes når det gjelder avdelingskontorer, Banker FFMCs. STANDARD KRAVET INTRA CITY TRANSACTIONS: - Utnevnt daglig leder Engroshandel på kontanterommet som kreves for å planlegge grossistforetakets kjøpssalgstransaksjoner i samråd med regionalansvarlig. Ingen andre personer enn de utpekte kontantrommene Forex-ledereManager-Wholesale FCYRegional Manager burde være oppmerksomme på avtalene. For så vidt som mulig, skal alle Engrosalgstransaksjoner utføres på filialstedet for å redusere risikosikkerhetsårsaker. Utpekt Forex Executive for å registrere sine bevegelsesdetaljer i Verdipapirregister og må signere av ham og bli underskrevet av godkjenningsmyndigheten (Manager Wholesale FCYR Regional Manager) før han forlater avdelingens lokaler. Utpekt Forex executiveManager Wholesale FCYRegional Manager må sørge for at grensene for transitt er i henhold til de spesifikke garantiene for forsikringsforsikring. KAPITTEL 3 DISTRIBUSJON 19 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter forbeholdt Utpekte Forex Executives må ha en gyldig firmanavn utstedt av TTHSL for å gjøre disse transaksjonene. Utpekte forex-ledere må bære kopi av RBI-lisensen som er utstedt til TTHSL, mens de flyttes ut for alle engrosleveranser. INTERCITY TRANSACTIONS: - Manager Wholesale-FCYRs regionalansvarlig for å godkjenne utpekte Forex-direktører for å bære valuta mellom filialene på selskapsbrevshode som behørig bekrefter hisher signaturer. Utpekt Forex Executive for å registrere sine bevegelsesdetaljer i Verdipapirregister og må signere av ham og bli underskrevet av godkjenningsmyndigheten (Manager Wholesale FCYR Regional Manager) før han forlater avdelingens lokaler. Utpekt Forex executiveManager Wholesale FCYRegional Manager må sørge for at grensene for transitt er i henhold til retningslinjene for spesielle beredskapsforsikringer. Utpekt Forex-utøvende på kontanterommet som kreves for å planlegge grossistkjøpstransaksjonene i Wholesale FCY i samråd med Manager-Wholesale FCYR Regional Manager. Utpekte Forex Executives må ha en gyldig selskaps-ID utstedt av TTHSL for å gjøre disse transaksjonene. Utpekte forex-ledere må bære kopi av RBI-lisensen som er utstedt til TTHSL, mens de flyttes ut for alle engrosleveranser. Manager Wholesale FCYRegional Manager bør fullføre overføringsruten, rutinemessige ruter bør endres regelmessig for å redusere risikoen av sikkerhetshensyn. AVLASTING AV HANDELSFOLK (CONTD) 20 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert Pakking av valutaer: - FCY skal gjøres i pakke med 100 hver (denominasjonskursenvis), med alle notater ordentlig stablet med forsiden opp og notatglass satt på topp og to utpekt personale fra Cash RoomBranch bør signere hver pakke. FCY må pakkes i konvolutter med tampersikring med et unikt konvoluttnummer (ikke standard konvolutter). Pakningslisten behørig signert av to autoriserte FX-ledere skal også legges i konvolutten. Konvolutten skal deretter stiftes tett innpakket med pakningsbånd underskrevet av autoriserte ledere som forbereder pakken og også tydelig skrive på pakken pakkelistenummeret med permanent markør , dette vil tillate en revisjonsspor. Alle løse valutaer skal stables ordentlig valutavis. Valutakursoverføring med fly (ledsaget frakt): - Valutaen skal pakkes i en ønsket metode og holdes i korthet. Av sikkerhetshensyn skal person som bærer utenlandsk valuta, overlevert flybilletten like før avreise. Person som bærer utenlandsk valuta, skal ha følgende dokumenter: - Emballasjeliste Brev fra Manager Wholesale FCYRegional Manager som tillater personens underskrift å utføre denne overføringen Selskaps ID Kopi av den nyeste RBI-lisensen utstedt til TTHSL LASTING AV HANDELSFOLY (CONTD) 21 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert Mottak av avdelingskontor Regionalt ansvarlig leder bør informeres om flyinformasjonen og skal arrangere en kontant feilaktig kjøretøy for å motta den person som er basert på beløpet som er involvert i henhold til spesiell beredskapsforsikring. Fortrinnsvis bør personen som er kjent for mottaksenden, bære valutaen slik at identifikasjonen blir lettere. Det er også viktig av sikkerhetshensyn. Personen en gang mottatt, skal eskorteres til den kontanter som ikke er riktig, basert på beløpet som er involvert i henhold til spesielle beredskapspolitikk og tatt til avdelingen. Også bevegelse informert til Regional Manager. Utenlandsk valutaoverføring (uledsaget last): - Pakken som skal oppbevares i en egnet trealuminiumboks og henholdsvis lukket med neglelås. Ekstra kopi av pakliste som skal legges inn i esken. Boksen skal da dekkes med hvit klut og forsegles med forseglingsvoks. Navn og adresse til mottaker mottaker bør være tydelig skrevet på den dekkede boksen med permanent markør. Forsendelsen skal sendes til flyplassen i et ukjent bilmiddel ideelt to timer før avreise til den angitte flyten til eksportsenteret eller som angitt av flyselskapets lokale kontor. Lasten skal overleveres til fraktbehandlingsskranke og luftveisregistreringsluftbrevet mottatt. Airway faktura luftseddel notat nr skal da skrives på esken med permanent markør. OVERLASTING AV HANDELSFOLKET (CONTD) 22 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert Valutakursoverføring via luft (uledsaget last): - normalt Normalt vil det være påkrevd at avdelingens utpekte leder skal forbli i flyplassen og sørge for at sendingen er riktig håndteres. Luftfartsselskapets billettseddel bør umiddelbart sendes til mottakskontoret, og den kompetente myndigheten skal informeres i mottakskontoret. Hver av de filialer som er involvert i Wholesale FCY-virksomheten, må registreres hos det berørte flyselskapets lokale flyplassfraktkontor med detaljer om det utpekte ansattes navn, deres fotografi med eksempelsignaturer som er behørig sertifisert av Regional ManagerWholesale FCY-sjefen eller Regional Manager som saken kan være. Kreves å informere Corporate Finance om sendingsverdien, airway regning nummer etc umiddelbart ved overlevering av sendingen til flyselskapene. Følgende dokumenter kreves for å samle sendingen av mottakingsavdelingen: - Kopi av luftfartsselskapets billettseddel Note Brev fra Manager-Wholesale FCYRs regionalforvalter, som tydelig angir luftfartsselskapets billettseddel notat nr. Og tillater også en utpekt Forex Executive å samle sendingen. ID-kort til den utpekte Forex Executive som skal samle sendingen. Utpekt utøvende leder for å reise til flyplassen i Cash Upassende kjøretøy og ved produksjon av dokumentet på fraktkvitteringen, setter Forex Executive inn for å samle lasten og ta kontanter til avdelingen. Bevegelsesregister bør oppdateres både ved sending og mottak av avdelinger før personer forlater flyplassen. AVLASTING AV HANDELSFOLY (CONTD). 23 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert Valutakursoverføring med fly (uledsaget last-tredjepart): - Pakken som skal oppbevares i en egnet trealuminiumboks og riktig lukket ved henholdsvis neglelakk. Ekstra kopi av pakliste som skal legges inn i esken. Boksen skal da dekkes med hvit klut og forsegles med forseglingsvoks. Navn og adresse til mottaker mottaker bør være tydelig skrevet på den dekkede boksen med permanent markør. Forsendelsen skal overlevert til et sikkerhetsbureau (DSA) utnevnt av selskapet under leveransutfordring. Hent signaturene til sikkerhetsbyråets autoriserte vaktmestere på leveransutfordringen og hold det samme ved avdelingen under låsekoden. Sikkerhetsbyrået tar lasten til flyplassterminalen uten vår utpekte Forex Executive, på flyplassen er vår utpekte forexdirektør tilstede på flyselskapets lastkontor for å betale for luftveisregningets avgifter og samle airwayregningen etter at lasten er overlevert til flyselskaper. Sendingsbransjen for å fakse luftveisregningen kopien til mottakskontoret sammen med intimasjon på posten for overføringen. Den mottakende grenen for å sende informasjon til sikkerhetsbyrået for lastbevegelsen og gi kopien av luftveisregningen. Det autoriserte sikkerhetsbyråpersonalet tar levering av lasten fra flyselskapene og bringer den til mottakskontoret. Ved mottaksavdelingen skaper sikkerhetsbyrået en ny leveransutfordring for levering av last til vår avdeling. LASTING AV HANDELSFOLK (CONTD) 24 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert AD HOC SIKKERT INNHOLD LOGGESKRIVELSE En Ad Hoc Safe Contents Log må brukes til å registrere bevegelser av verdielementer inn og ut av et safe under dobbelt kontroll. Verdien som skal registreres i en Ad Hoc Safe Content-logg, vil inneholde verdi som ikke er regnskapsført med eon eller en eksisterende logg, eller elementer som kontantpakke ikke registrert i eon-applikasjonssystemet innen utgangen av dagen. STANDARD KRAV Alle elementer som er logget og tilbaketatt må være signert av to personer i fellesskap. Team LeaderManager-hele salg FCYRegional Manager, Cashroom sikrer at Logen holdes oppdatert til enhver tid for å gjenspeile det som holdes i safe. KAPITTEL 4 GENERELT 25 2011 TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert GODKJENT SIGNATØRER BESKRIVELSE Offentlig FCY forretningsenhet har utpekt godkjente signatører for ulike operasjoner innen grossistvirksomheten i FCY, dvs. forhandlinger med: o Banker (Kjøpssalg av FCY) o Banker (oppgjør) o FFMCs (Kjøpssalg av FCY) o FLM rapporter o Kjøp salgsmemoer o Kontantforvaltning o Kontroller Utstedelse mot betalinger o RTGS-ordre o NEFT-ordre o Registrering av godkjent signatur med RBI via bedriftskontor STANDARD KRAVET Administrerende partiets FCYR-regionalforvalter er ansvarlig for at den autoriserte signatørlisten holdes oppdatert. 26 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert AVBRYTTE OG FORBEDRE TRANSAKSJONER BESKRIVELSE For å gi et tilstrekkelig revisjonsspor må Wholesale FCY-enheten registrere opplysninger om alle kansellerte transaksjoner. Avbrutt transaksjoner registrert i eon søknadssystem av alle Engroshandelstransaksjoner: - For revisjonsspor må registreringer av alle transaksjoner som er avbrutt, skrives ut og tegnes parallelllinje over forsiden av notatet (salepurchase) og skrives som kansellert mellom parallelllinjer og fil det samme med dager transaksjoner poster. STANDARD KRAVET Sørg for at et autorisasjonsnummertransaksjons serienummer er gitt til hver av den kansellerte transaksjonen. Denne kansellerte transaksjonsmemoene må ha initialene til den utpekte Forex Executive, Manager Wholesale Wholesale. Bekreft avbestilling av transaksjonen til Corporate Finance-Bengaluru umiddelbart. The Manager Wholesale FCYRegional Manager vil: Sikre daglig gjennomgang av transaksjonsoppføringen for å sikre at alle avbruttte tapte avtaler som er registrert, er korrekte. Signer de daglige FLM 1-7 rapporter som bevis på å ha verifisert. 27 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter forbeholdt KONTROLLER OG KONTROLLER BESKRIVELSE BESKRIVELSE Tilgang til sjekklisten må begrenses til ansatte på behov. For å forhindre uautorisert fjerning av kontroller eller tap, må kontrollboken være sikret i safen over natten og når den ikke er i bruk. Hvis det er nødvendig med hyppig tilgang til sjekklisten, er det akseptabelt for den ansvarlige å holde sjekklisten i en låst skrivebordslåse, som bare de har nøkkelen til. En kontrollutstedelses kontrolllogg må opprettholdes og angir alle sjekker utstedt av Wholesale FCY Unit. Vedlikehold av denne loggen er ansvarlig for Manager Wholesale FCYR Regional Manager. En nåværende liste over autoriserte bankunderskrivere må opprettholdes i kontrollfilen Branch Branch FileWholesale FCY. Når en endring er påkrevd i listen over signatører, må delegasjonsskjemaet utfylles i sin helhet og sendes til Corporate Finance Department. Engroshandel FCY-enheten må ha godkjenning av Business HeadFinance Department før du bruker disse signatørene. Avbryte en sjekk Hvis du av en eller annen grunn må avbryte en sjekk du er i ferd med å utstede, må den fortsatt bli registrert i Kontroller utgivelseslogg. Datoen for kansellering og sjekkenummeret må være innspilt, ordene som er kansellert, må skrives i feltet Info i loggen og skrives over sjekken. Den kansellerte sjekken må stå i boken. 28 2011. TATA Capital Ltd. Alle rettigheter reservert CHECK BOOK OG CHECK OUTSUANCE: CONTD. STANDARD KRAVET Alle sjekker som holdes utenfor sikkerhetsboksen, må dokumenteres i Kontroll Utstyrslogg og underskrevet av den ansvarlige. Kontrollutgivelsen Kontrolllogg må være fullført for hver sjekk som er utstedt for å gi en nøyaktig revisjonssti. Støttedokumentasjon for utstedelse av sjekk må gis til den andre underskriveren før kontrakonvertering. Opplysninger om kontrollnummeret som er utstedt og beløpet må registreres i dokumentasjonen som en kryssreferanse. Kontroller må signeres av den som forbereder sjekk i fellesskap med en av de autoriserte signatene. For detaljer om godkjente signatører, referer til Autorisert signaturfilen som finnes i grossist FCY Unit Control File. The cheque signatories must then sign the cheque and Cheque Issuing Control Log confirming that the amount and payee are correct 29 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved EON (EXCHANGE ON NET) SYSTEM DESCRIPTION eon (exchange on net application software) is a comprehensive trading Settlement distribution system externally sourced and supported by Maraekat InfoTech Limited. Access is controlled by USERID roles which allows users to undertake certain functions within the system pertaining to their roles. STANDARD REQUIRED All requests for changes to USER ID access levels must be forwarded to the Manager-Corporate Finance-Bengaluru who will approve and grant the system access rights as required. User IDs and passwords must not be shared or written down. The Business Systems Administrator will: Ensure to review monthly, eon application user list of staff by access control level report and further ensure that the users are current. This includes deleting Users IDs where a person is no longer employed by TTHSL or required to use the system in consultation with the Manager Corporate Finance-Bengaluru. Sign the eon application list of staff by access control level report as evidence of review. 30 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved WHOLESALE FCY UNIT CONTROL FILE DESCRIPTION Certain information needs to be kept in Control File for easy access of reference and audit purposes. The following information must be kept in a Control File, located in the Cash Room and should be accessible to staff on a need to know basis, but must be kept in a secure place or locked away overnight: Authorised Signatories list given to RBI Authorised Signatories list given to Banks Approved Office Limits Latest RBI license issued to TTHSL Copies of all Circulars(Operations, Training Compliance) Exceeded Branch LimitsTemporary approval Copy of Control Manual-Wholesale FCY Sanctioned Transaction limits Approvals Copy of the InternalConcurrent Audit Report Audit MAPs Copy of the RBI Inspection Report Copy of the Shop Establishment License 31 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved DUAL CONTROL DESCRIPTION Dual control means that two people must be present at ALL times during a process, and observe all aspects of the process. The objective of dual control is to safeguard the Companys assets and protect the Companys employees in case of any loss of those assets. The operation of dual control ensures no single person can ever gain access to the controlled assets. The assets to be safeguarded by dual control are: Value Stock holdings(Local cash, foreign cash paid TCs) STANDARD REQUIRED All staff carrying out dual control must be fully aware of their responsibilities To protect staff from suspicion should a difference be found, dual control must be adhered for the following: Cash handling ( local cash foreign cash) Paid travellers cheques. Key and combination holders must always be present when the safes are being accessed The outer door to the safe(s) must be kept locked and the combination spun at all times when not in use. 32 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved FILING(RECORD RETENTION) DESCRIPTION All sensitive documents generated within the Wholesale FCY unit must be filed in a secured lockable area. For details on Retention Maintenance of Records - refer to page no.28 of KYCAMLCFT Guidelines Hand Book Compliance Manual. 33 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved FORMS DESCRIPTION The following forms are provided to the branch location for Wholesale FCY Unit:- Ad Hoc Safe Contents Log Authorised Signatories Cheque Issue Control Log MSC Form-Managers Surprise Count Form Value Movement Register Delivery Register Key Description Key Set Log Key Holder Log Lock change Record Safe Combination Holders Record of Changes Safe Contents Log Cheque Returned unpaid Register Visitors Register 34 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved KEY REGISTER KEY HOLDERS LOG DESCRIPTION A key register must be maintained to control the movement of keys. It must be held under lock and key, and the manager, or designated senior member of staff, must be assigned responsibility for its maintenance and ensuring it is kept up to date. Keys must be assigned to staff on a need to operate basis and kept to a minimum. Care must be taken to ensure that no one person can access forms of value stored in the safe on their own. It is imperative that the office can locate the whereabouts of keys at all times. The key register must be set up in a standard format using the Key Descriptions Key Set Contents Log and the Key Holder Log. For each set of keys a Key Descriptions Key Set Contents Log must be completed. 35 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved KEY REGISTER KEY HOLDERS LOG: CONTD. The following keys must be logged in the key register: Office front door key(s) Office back door key(s) if applicable. Keypad access code holders-if applicable All safe keys All safe combination keys Safe inner lockable compartments Alarm keys-if applicable Managers filing cabinet key Spare Keys, on and off-site If you are unsure about whether to log a particular key not listed above, it would be advisable to log it. Under no circumstances must key register show details of safe combinations, keypad codes, alarm access codes or system passwords. 36 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved KEY REGISTER KEY HOLDERS LOG: CONTD. STANDARD REQUIRED The Team Leader Cashroom unit is responsible for maintaining the register and ensuring it is kept up to date For each set of keys a Key Descriptions Key Set Contents Log must be completed. Keys assigned to individuals must be kept on the person or in a secure lockable drawer. Under no circumstances must keys be left unattended. Movement of keys: o All movements of keys must be clearly documented and signed for in the register. Keys transferred between staff on a temporary basis, no matter how short a period must be recorded in the key register to reflect the transfer. Key Holder Log: o A Log must be completed for all keys, ensure there is one form per key to provide an audit trail. The key holder name must be printed and the description of the keys can be clearly understood, to avoid any confusion. If the key has an identification number, this should be recorded on the form. o When the Key Holder Log is set up, the respective key holders must sign it. o When a key holder surrenders their keys to another person, the recipient must complete the next line, and so on. This process will enable management to identify current key holders at a glance. 37 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved KEY REGISTER KEY HOLDERS LOG: CONTD. Lost misplaced keys: o If a key should become lost, the loss must be reported immediately to the staff members supervisor manager. o The respective lock must be changed and recorded on the Record of changes to Locks Log. o If difficulties arise in having additional keys cut, which sometimes occurs with safes, it is suggested that the lock barrel is replaced by the safe manufacturer, so that sufficient duplicates can be made available. Spare keys: o Ensure sufficient spare keys are available in case of emergency. o The Key register must record the location of all spare keys. o Any spare safe keys held at a sister location must be kept separate in sealed, dual signed envelopes. The Key register, or Acknowledgement of Acceptance of Key form must be signed by the sister location to confirm receipt of the keys. Their release must be formalised with the sister location so that only authorised individuals can have access to them. o All other spare keys may be held on-site, in separate, sealed, dual signed envelopes, clearly labelled with their descriptions. The sealed envelopes must be held at all times in the safe, under dual control, until required and preferably in a lockable cash box or inner safe drawer. These must be documented on the Safe Contents Log. Spare keys accessed in an emergency must be resealed in a new envelope, dual signed, and returned to the safe. Safeguarding of keys o Keys assigned to individuals must be kept on their person at all times during the day and locked in a secure place only known to you overnight. Under no circumstances are keys to be left unattended 38 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved New Customer Accounts DESCRIPTION The Know Your Customer (KYC) policy must be adhered to at all times when evaluating a potential or existing customer. For details of the KYC Policy refer page. no.10 to 17 of KYCAMLCFT Guidelines Hand Book Compliance Manual. When signing a new account, Sales designated staff member require to complete the company prescribed CALL REPORT and the form must be completed and held on file. All new accounts must be assigned a customer master code at the time the account is created. Terms of payment must be in line with the current authorised procedures set by the Business Head-TTHSL. Under no circumstances credit should be extended to APs unless a signed agreement is in place. STANDARD REQUIRED The Manager Wholesale-FCY will: Regularly review and monitor all client accounts to ensure that payment terms are adhered to. 39 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved OFFICE HOLDING LIMITS DESCRIPTION In order to minimise the risks involved in holding of foreign currency local cash daily holding limits must be set for maximum values that may be held in Office safes. TTHSL Corporate Office will set holding limits and provide the copy of the approved office limits to concerned Cash RoomBranch location and the copy of the same has to be filed in the BranchWholesale FCY Unit Control File. All staff who have responsibility for foreign currencylocal cash holdings must be aware of the office safe limits at all times. STANDARD REQUIRED The Team Leader Cashroom or Manager-Wholesale FCY Unit. Required to take a print of the approved office limit page and paste the same on the door of the BranchWholesale Cash Room safe ( inside of the safe door) as a ready reference guide to all the custodians of the safe. 40 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved OFFICE HOLDING LIMITS: CONTD. Ensure the office limits remains within its approved limits at all times. However, if the overall office limit is likely to be exceeded at any time the office must inform Head-Operations, Training Compliance by email immediately obtain the temporary approval. This email must be printed and filed with the Office Limits Approval form held in the Control file. Ensure all foreign currency local cash and paid travellers cheques are locked away in the safe overnight. Review the Office Limits periodically to meet the business needs and recommend for increase or decrease the limits to the Regional Manager. 41 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved SAFE COMBINATIONS DESCRIPTION Safe Combinations Holders A Safe Combination Log must be maintained to control the movement of and to record safe combination holders. Combinations must be assigned to staff on a need to operate basis and kept to a minimum. A record must be maintained of the changes to the combination using the Record Of Changes to Safe Combinations Register. STANDARD REQUIRED Safe combinations must be changed at times and conditions as detailed below: o Once every 12 months o Whenever a combination holders duties are changed so heshe is no longer required to make use of it for any reason o If a combination holder leaves the company Safe combinations must be spun off at all times when not in use during the day 42 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved SEGREGATION OF DUTIES DESCRIPTION Segregation of duties is the isolation of responsibility so that no one person controls a transaction from beginning to end. MANAGER SURPRISE COUNTS (MSC) DESCRIPTION Regular control checks are a necessary control mechanism to provide management with the assurance that the company assets are fully safeguarded and accounted for. Foreign Currency, local cash and paid travellers cheques count of the Wholesale FCY unit must be completed on a weekly basis. Manager Wholesale FCYRegional Manager are required to conduct a surprise value stock physical verification. Counts must be performed under dual control and evidenced as such. 43 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved MANAGER SURPRISE COUNTS (MSC) CONTD. STANDARD REQUIRED Value stock comprising of INR cash, Foreign Currency Paid Travellers cheques. It is important to verify hard copy of Cashier Till Sheet(Manual) hard copy of the stock on hand eon generated report. Further required to verify all documentary support for all transactions for the day of the surprise count. Ensure physical verification of value stock held at the branch matches with the hard copy of the system generated reports which means physical verification of value stock must tally with system held figures. In case of any discrepancy found the same has to be reported to :- Reporting Regional Manager Corporate Finance Business Head Head-Operations, Training Compliance Following are the standardised documentation requirement for Managers Surprise Count:- 1.Managers Surprise Count Form 2.Cash Book print out from eon 3.Bank Book print out from eon 4.Manual Cashier Till Sheet 5.FLM report 1 to 7 6.Xerox copy of the CATS 7.X-copy of the cheque returned log 8.Outstanding bills reports if any 9.X-copy of the value movement register 44 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved MANAGER SURPRISE COUNTS (MSC) CONTD. All the above documents must be signed by the Manager-Wholesale FCYRegional Manager as the case may be and affix the round stamp on all the pages of the documents. The above noted process norms must be adhered strictly and required to forward MSC reportsdocuments by every Wednesday for the previous week to the attn: of Mr. S.Kannan at Cunningham Road-Bengaluru. EON USERSYSTEMS PASSWORDS DESCRIPTION To prevent unauthorised access to eon application system, User IDs and passwords must not be shared between the staff. Each of the staff members are accountable for their password. Keep your password confidential. STANDARD REQUIRED Do not write down your password where others might have access to it Do not disclose your password to others If your password becomes known to others, change it immediately Log off the system when not in use. 45 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved CLOSED CIRCUIT TELEVISION (C. C.T. V) DESCRIPTION Wholesale FCY unit should have a CCTV installed which monitors the Cashroom Unit, Front door reception area, Safe area on a 24 hour basis. The C. C.T. V. system is supported by Ms Euro Vigil a division of Eureka Forbes Ltd. The system is digitally recorded in jpg format and retains backup for 21 days in DVR hard disk. STANDARD REQUIRED The onsite recording and maintenance responsibility will have to be done by Manager Wholesale FCYRegional Manager:- The quality of the digital recording is checked on a daily basis by randomly viewing a previous days recording. The correct date and time is displayed on the video system need to be checked. The position of cameras is not altered unless instructed by Systems AdministratorEuro Vigil. Daily checks of the recording system are recorded in the CCTV security log CHAPTER 5 SECURITY 46 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved CLOSED CIRCUIT TELEVISION (C. C.T. V) System Administrator is responsible for the following activities:- System Administrator required to ensure AMC is in place for all CCTV systems at Cash RoomBranch locations. Required to ensure central viewing of Cash Roombranch locations at corporate office. Required to obtain the screen shots of the recordings from the Cash RoomBranch locations to verify the clarity of the recordings on a fortnightly basis. SECURITY DESCRIPTION Access to Wholesale FCY unit should be restricted to wholesale FCY staff only. STANDARD REQUIRED All staff must adhere to the Security procedures. Dual control should be exercised over all safe contents. For further information on dual control refer to the Dual Control section in this manual. CHAPTER 5 SECURITY 47 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved END OF DAY REPORTS DESCRIPTION All reports produced by the eon application system, end of day process must be reviewed on a daily basis by the Manager-Wholesale FCY. Reports requiring follow up action must be actioned immediately, indicate on the report follow up action taken and signed as confirmation of action taken. The following is a list of eon reports that needs to be verified under dual control. CHAPTER 6 SETTLEMENTSACCOUNTING Report DescriptionResponsibility Cash BookForex ExecutiveManager-Wholesale Bank BookForex ExecutiveManager-Wholesale FLM 1 to 7Forex ExecutiveManager-Wholesale Paid TCsForex ExecutiveManager-Wholesale Acceptance of DebitCredit fm Corporate FinanceForex ExecutiveManager-wholesale 48 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved LEDGER ACCOUNTS DESCRIPTION To validate the accuracy of purchase, sales, revenues and expenses, all General ledger accounts must be scrutinised on a regular basis: Particular attention must be paid to: Aged items All entries to Revenue accounts All entries to Expenditure accounts All entries to all Suspense accounts STANDARD REQUIRED The Regional Manager will: Undertake a monthly review of all accounts and sign the relative reports as evidence of check. The Business Head will: Review Monthly Suspense Account Status reports Approve monthly accrual entries Approve monthly exhibit report Review monthly expenditure Accounts 49 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved XEROX OF PAID TRAVELLERS CHEQUES DESCRIPTION To provide back-up in case the original paid travellers cheques get misplaced or lost in transit, all travellers cheques (all currencies) purchased from APs must be xeroxed prior to surrender to Banks or other FFMCs from wholesale FCY Unit for settlement. STANDARD REQUIRED The designated forex Executive will: Xerox the front and back of each travellers cheque. The Manager Wholesale FCY. Verify the Xerox copies of the paid TCs on a daily basis. 50 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved REVALUATION DESCRIPTION Revaluation of the wholesale Foreign Cash holdings is completed in the eon system on a monthly basis in order to calculate the current months Profit and Loss. Exchange rates to be used for the month end Revaluation will be based on the Rates provided by the Corporate Treasury. For further details refer to section Exchange Rates contained in this manual. STANDARD REQUIRED Revaluation must take place at month end using the rates provided by Corporate Treasury. Revaluation rates must be entered into eon application system and checked prior to the eon End of day run A print of the revaluation report must be taken for the revaluation completed, and signed jointly by the designated Forex Executive Manager Wholesale FCY or Regional Manager. 51 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved SETTLEMENTS TOFROM APS DESCRIPTION Settlements from APs for wholesale FCY sale transactions:- All settlements from APs are to be affected by :- Up to 10 lakhs are to settled by way of crossed cheques. Above 10 lakhs to be received in our TTHSL cash credit account in IndusInd Bank Chennai through RTGS. The RTGS receipts to be accounted by the Wholesale FCY UnitBranches and Corporate Finance based on confirmation of receipt by corporate Finance in the IndusInd Cash Credit Account. Settlements to APs for wholesale FCY purchase transactions:- All settlements to APs are to effected by:- Up to 10 lakhs are to settled by way of crossed cheques. Above 10 lakhs to be issued by RTGS from IndusInd Bank Cash Credit Account. Any cheques issued for purchase transactions need to be communicated to Corporate Finance prior to issuance of Cheques. No Cheques to be issued without prior intimation to Corporate Finance. 52 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved SETTLEMENTS TOFROM APS STANDARD REQUIRED Settlements from to APs:- The RTGS cut off time from Monday to Friday is 2.45pm cut-off time on Saturday is 10.30am. RTGS settlement request has to be made by Manager Wholesale FCY to Corporate Finance - Bengaluru. Corporate Finance to intimate UTR number for RTGS transfers. The request for RTGS transfers should include the following:- Name of the AP Bank Name Address of the Bank IFSC Code Account Number 53 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved APS EXPOSURE LIMITS DESCRIPTION All clients that Wholesale FCY unit deal with must be allocated an exposure limit, where payment by Wholesale FCY Unit is by way of crossed cheque or RTGS This limit will be set by the Regional Manager based on the recommendation received from Manager Wholesale-FCY UnitRegional Manager and approved by the Business Head-TTHSL, at the time of dealing with a APs. Due to eon system exposure reporting restraints, a business decision has been made by Business Head-TTHSL, Regional Manager and Manager Wholesale FCYRegional Manager to implement a manual procedure to monitor those customers that are in excess of allocated limits. STANDARD REQUIRED The Manager Wholesale FCY will: Inform all designated staff members of the approved limits for each of the APs. Provide a refer list, where approval must be sought prior to processing a transaction. Sign the transactions that are done over and above the approved limits for APs as evidence of transactions approved. Periodically, review all APs exposure limits to ensure they meet the current business trends. Required to maintain approved KYC documents for all APs serviced by Wholesale FCY Unit. CHAPTER 7 TRADING 54 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved TRANSACTION LIMITS DESCRIPTION Every single transaction undertaken by Wholesale FCY unit has financial value that represents a potential risk to the company. Therefore, all Wholesale FCY transactions have to be approved by authorised staff. The higher the amount of a transaction, the more senior the approving person must be. Approval criteria and limits must be documented and held in the Wholesale FCY Unit Control file. STANDARD REQUIRED All staff that handle these transactions must be fully aware of their delegated approval limits at all times to ensure they meet the approval criteria. Any delegation of approval limits and amounts in the absence of an officer must be evidenced in writing, including details of period delegation is applicable. The Manager Wholesale Unit will: Periodically, review current transaction limits to ensure they meet the current business requirements Forward a copy of the current approved transaction limits to Head-Operations, Training Compliance when changed for making the necessary changes on to the Control Manual. 55 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved TRANSACTION LIMITS CONTD. Single Transaction Approval Grid:- Limit of ApprovalProposerApprover Above 75 Lakhs (seventy five lakhs) Business Head-TTHSL CFO Head-Travel, Forex Card Business Up to 75 Lakhs (seventy five lakhs) Business Head-TTHSLCFO Up to 50 Lakhs (fifty lakhs) Regional Manager North East Regional Manager - West Regional manager - South Business Head-TTHSL Upto 25 Lakhs (twenty Five lakhs) Manager Wholesale FCY Regional Manager North East Regional Manager - West Regional manager - South Upto 10 Lakhs (Five lakhs) Designated Forex ExecutiveManager Wholesale FCY Unit 56 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved TRANSACTION LIMITS CONTD. Single Transaction Approval Grid:- Limit of ApprovalProposerApprover Above 75 Lakhs (seventy five lakhs) Business Head-TTHSL CFO Head-Travel, Forex Card Business Upto 75 Lakhs (seventy five lakhs) Business Head-TTHSLCFO Up to 50 Lakhs (fifty lakhs) Regional Manager North East Regional Manager - West Regional manager - South Business Head-TTHSL Up to 25 Lakhs (twenty Five lakhs) Manager Wholesale FCY Regional Manager North East Regional Manager - West Regional manager - South Up to 10 Lakhs (Five lakhs) Designated Forex ExecutiveManager Wholesale FCY Unit 57 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved EXCHANGE RATES DESCRIPTION Exchange rates must be entered into the eon application system to enable transacting of retail wholesale deals, and Revaluation to take place. STANDARD REQUIRED The current days exchange rates must be entered into eon application system on a daily basis by the designated Forex Executive. The Manager Wholesale required to verify the rates entered in eon system by the designated Forex Executive and must sign the current days exchange rate sheet. Slideshare uses cookies to improve functionality and performance, and to provide you with relevant advertising. Hvis du fortsetter å surfe på nettstedet, godtar du bruken av informasjonskapsler på denne nettsiden. Se vår brukeravtale og personvernregler. Slideshare bruker informasjonskapsler for å forbedre funksjonalitet og ytelse, og for å gi deg relevant annonsering. Hvis du fortsetter å surfe på nettstedet, godtar du bruken av informasjonskapsler på denne nettsiden. Se vår personvernerklæring og brukeravtale for detaljer. Utforsk alle favorittemner i SlideShare-appen Få SlideShare-appen til å lagre for senere, selv frakoblet Fortsett til mobilnettstedet Opplastning Logg inn Registrering Dobbeltklikk for å zoome ut Tata Multi Valuta Forex Card Del dette SlideShare LinkedIn Corporation kopi 2017